Gemeenten en diaconieën die vermogen willen beleggen volgens het beleggingsbeleid van de Protestantse Kerk kunnen dat doen via de Boaz Beleggingsfondsen. Er zijn twee fondsen: een duurzaam fonds en een impactfonds. Hieronder staan de voorwaarden voor deelname, het verschil tussen beide fondsen, de kosten, wie het beheer uitvoert en hoe deelname tot stand komt.
Op deze pagina
- Wie kan deelnemen en vanaf welk bedrag
- Wanneer beleggen passend is
- Boaz Duurzaam Beleggingsfonds en Boaz Impact Beleggingsfonds
- Kosten en kenmerken op een rij
- Historisch rendement
- Invloed als aandeelhouder
- Beheer, toezicht en rapportage
- Beleggen met een bedrag onder € 100.000
- Deelnemen aan de Boaz Beleggingsfondsen
Wie kan deelnemen en vanaf welk bedrag
Plaatselijke gemeenten, diaconieën en verwante instellingen binnen de Protestantse Kerk kunnen deelnemen vanaf een inleg van € 100.000. Particulieren zijn uitgesloten van deelname. Het minimumbedrag volgt uit het uitzonderingsregime van de Autoriteit Financiële Markten (AFM) waarbinnen de beheerstichting werkt.
Voor deelname is geen uitgebreide beleggingskennis nodig. Het Generaal College voor de Behandeling van Beheerszaken (GCBB) hanteert voor de Boaz Beleggingsfondsen een lichtere deskundigheidseis voor colleges van kerkrentmeesters en diaconieën.
Wanneer beleggen passend is
Beleggen brengt risico met zich mee en past niet bij elk vermogen. Als vuistregel geldt dat het bedrag zeven tot acht jaar gemist moet kunnen worden. Staat er binnen enkele jaren een grote uitgave op de rol, zoals vervanging van een dak, dan ligt sparen meer voor de hand. De afweging tussen uitgeven, sparen en beleggen komt uitgebreider aan de orde in Diaconaal vermogen: uitgeven, sparen of beleggen?
Beleggingsstatuut
Deelname vraagt daarnaast om een beleggingsstatuut, zoals vastgelegd in de Richtlijn Beleggingen. Wie uitsluitend in de Boaz Beleggingsfondsen belegt, kan gebruikmaken van een vereenvoudigd beleggingsstatuut dat het GCBB heeft opgesteld. De gemeente of diaconie legt het beleggingsstatuut voor aan het eigen regionale Classicaal College voor de Behandeling van Beheerszaken (CCBB).
Boaz Duurzaam Beleggingsfonds en Boaz Impact Beleggingsfonds
Beide fondsen volgen Betekenisvol Beleggen, het beleggingsbeleid dat de kleine synode in 2021 vaststelde. Sectoren met een negatief maatschappelijk effect vallen bij beide fondsen af, zoals tabak en producenten van fossiele brandstoffen die te weinig werk maken van verduurzaming. Binnen de resterende sectoren worden beleggingskeuzes gemaakt op grond van duurzaamheidscriteria en sociale criteria, naast de financiële: koplopers krijgen voorrang, achterblijvers worden gemeden.
Boaz Duurzaam Beleggingsfonds
Dit fonds belegt in bedrijven en instellingen die bovengemiddeld goed scoren op duurzaamheid, sociaal beleid en goed bestuur. De portefeuille bestaat voor de helft uit aandelen en voor de helft uit obligaties, voornamelijk aangehouden als individuele stukken.
Boaz Impact Beleggingsfonds
Dit fonds belegt alleen in sectoren die van belang zijn voor de verduurzaming van de economie, zoals duurzame energie, water en landbouw. Het positieve resultaat voor mens en milieu telt hier even zwaar als het financiële rendement. Met 60% aandelen ligt het risicoprofiel hoger dan bij het duurzame fonds, net als de fondskosten.
Kosten en kenmerken op een rij
| Kenmerk | Boaz Duurzaam Beleggingsfonds | Boaz Impact Beleggingsfonds |
|---|---|---|
| Verhouding aandelen en obligaties | 50%-50% | 60%-40% |
| Beheerkosten | 0,80% | 1,15% |
| Eenmalige instapkosten | 0,20% | 0,20% |
| Verwacht rendement per jaar (na aftrek van kosten) | 4,5% | 4,4% |
| Verwachte uitkering per jaar | 3 tot 4% | 2 tot 3% |
| Verhandelbaarheid | Maandelijks | Maandelijks |
Historisch rendement
Behaald rendement na aftrek van kosten:
| Fonds | 2025 | 2026 (tot en met juni) |
|---|---|---|
| Boaz Duurzaam Beleggingsfonds | 4,91% | 5,10% |
| Boaz Impact Beleggingsfonds | 8,38% | 11,50% |
[Peildatum - augustus 2026]
Invloed als aandeelhouder
Beide fondsen zijn lid van De Nieuwe Beurskoers, een oecumenische vereniging die namens haar leden het gesprek voert met beursgenoteerde ondernemingen. Onderwerpen zijn onder meer moderne slavernij in productieketens en arbeidsomstandigheden. Deelnemende gemeenten en diaconieën dragen via hun inleg bij aan die gesprekken.
Beheer, toezicht en rapportage
De Boaz Beleggingsfondsen zijn fondsen voor gemene rekening. Stichting Beheerder Boaz Beleggingsfondsen bestuurt de fondsen en houdt toezicht op de uitvoering. Het vermogensbeheer en de fondsadministratie liggen bij Van Lanschot Kempen en AssetCare. Van Lanschot Kempen beschikt over de vergunningen van de AFM en De Nederlandsche Bank.
De beheerstichting zelf werkt binnen een uitzonderingsregime van de AFM, wat de kosten drukt en het minimumbedrag van € 100.000 verklaart. De fondsen vallen wel onder het registratieregime van de AFM, met eisen aan de fondsdocumentatie, aan naleving van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) en aan de duurzaamheidsverslaglegging.
Deelnemers ontvangen maandelijks een actueel waardeoverzicht van hun participaties en elk kwartaal een uitgebreide rapportage over de portefeuille en het behaalde rendement. Jaarlijks verschijnt een duurzaamheidsverslag volgens de Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR). Op de jaarlijkse participantenvergadering komen de financiële resultaten en de duurzaamheidsaspecten aan de orde.
Beleggen met een bedrag onder € 100.000
Beleggen in de Boaz Beleggingsfondsen is mogelijk vanaf € 100.000. Voor gemeenten en diaconieën die een kleiner vermogen willen beleggen, zijn breed gespreide fondsen voor particuliere beleggers vaak een passend alternatief. Kies daarbij bij voorkeur voor een fonds met een uitgebalanceerde verdeling tussen aandelen en obligaties en een overtuigend duurzaamheidsbeleid.
Deelnemen aan de Boaz Beleggingsfondsen
Beleggen vraagt om een zorgvuldige afweging van financiële doelstellingen, risicobereidheid en de omvang van het beschikbare vermogen. Raadpleeg daarom eerst de Richtlijn Beleggingen en win zo nodig advies in bij de Vereniging voor Kerkrentmeesterlijk Beheer (VKB) of het eigen CCBB. De aanmelding verloopt in zes stappen:
- Neem contact op met Stichting Beheerder Boaz Beleggingsfondsen, vraag om informatie en bestudeer de toegezonden documenten.
- De kerkenraad of het college besluit over deelname, inclusief de keuze voor een van de fondsen of een combinatie daarvan.
- Stel een beleggingsstatuut vast en leg dit voor aan het eigen CCBB.
- Stuur het ingevulde en ondertekende inschrijvingsformulier per e-mail naar Stichting Beheerder Boaz Beleggingsfondsen.
- AssetCare nodigt vervolgens uit om een aantal formele documenten te uploaden naar het Boaz-portal. Na goedkeuring van deze documenten volgt een uitnodiging om het inschrijvingsbedrag te storten.
- Na ontvangst van het bedrag volgt een bevestiging van deelname en toegang tot de eigen online omgeving in het Boaz-portal.
Participaties worden maandelijks op de eerste dag van de maand uitgegeven. Om per die datum participaties te ontvangen, moet de inschrijving vijf werkdagen daarvoor zijn afgerond.
Voor vragen over deelname: boaz@protestantsekerk.nl of (030) 880 18 80.
